I. Mục tiêu, đối tượng và nội dung tuyên truyền
1. Mục tiêu:
- Tuyên truyền phổ biến, pháp luật về phòng, chống rửa tiền (gọi tắt là PCRT) trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản là nhằm nâng cao mức độ hiểu biết, tuân thủ các quy tắc, chuẩn mực nghề nghiệp của lãnh đạo và nhân viên có trách nhiệm liên quan đến PCRT, qua đó đảm bảo các tổ chức, cá nhân kinh doanh bất động sản, sàn giao dịch bất động sản (là đối tượng báo cáo) thực hiện đầy đủ nghĩa vụ pháp lý.
- Đôn đốc đối tượng báo cáo xây dựng quy định nội bộ về PCRT và quy trình quản lý rủi ro phù hợp với mức độ rủi ro, bao gồm việc thực hiện đào tạo, bồi dưỡng nghiệp vụ PCRT hằng năm cho nhân viên có liên quan trực tiếp đến giao dịch tiền, tài sản với khách hàng.
- Giúp các tổ chức, cá nhân nắm vững các quy định về Nhận biết khách hàng (gọi tắt là KYC) và xây dựng quy trình rà soát, phát hiện, xử lý và báo cáo giao dịch đáng ngờ (gọi tắt là STR), từ đó phát hiện, xử lý kịp thời, nghiêm minh các hành vi vi phạm pháp luật về phòng, chống rửa tiền theo thẩm quyền, góp phần vào việc thực hiện kế hoạch phòng, chống rửa tiền của địa phương.
2. Đối tượng và nội dung tuyên truyền:
2.1. Đối tượng: Các tổ chức, cá nhân kinh doanh bất động sản, các sàn giao dịch bất động sản trên địa bàn tỉnh Quảng Ninh.
2.2. Nội dung: Quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản, bao gồm:
- Phạm vi áp dụng: Các tổ chức/cá nhân kinh doanh bất động sản (trừ cho thuê, cho thuê lại và dịch vụ tư vấn) là đối tượng báo cáo theo Luật Phòng, chống rửa tiền (Luật số 14/2022/QH15).
- Nghĩa vụ Nhận biết khách hàng (KYC): Phải thực hiện KYC khi cung cấp dịch vụ kinh doanh bất động sản (đối với bên mua, bên bán trong hoạt động môi giới mua, bán bất động sản; đối với chủ sở hữu tài sản trong hoạt động cung cấp dịch vụ quản lý bất động sản).
- Quản lý rủi ro: Nguyên tắc quản lý rủi ro dựa trên mức độ (thấp, trung bình, cao) và các biện pháp tăng cường giám sát tương ứng đối với khách hàng rủi ro cao.